Мазмун

• Кадамдар
• 2 ичинен 1 -бөлүк: пайдубал салуу
• 2дин 2 -бөлүгү: Жылдык кирешеңизди эсептеңиз
• Кеңештер
• Эскертүүлөр

Жылдык инвестициялык кирешени эсептөө бир максатта жүргүзүлөт: баалуу кагаздарды пакеттик инвестициялоо мезгилинде алынган кирешенин чегерилген ченин билүү. Жылдык инвестициялык кирешени эсептөө үчүн колдонулган ар кандай формулалар оор көрүнгөнү менен, бир нече негизги түшүнүктөр менен таанышкандан кийин, аны эсептөө сиз үчүн абдан оңой.

Кадамдар

2 ичинен 1 -бөлүк: пайдубал салуу

1. 1 Негизги түшүнүктөр менен таанышып алыңыз. Жылдык инвестициялык кирешелерди карап жатканда, сиз билүү үчүн бир нече негизги терминдерге туш келесиз. Алар төмөндө баяндалган:
   • Жылдык киреше: дивиденддерди, пайыздарды жана тапкан пайданы кошкондо, бир календардык жыл үчүн инвестициянын жалпы кирешеси.
   • Жылдык киреше: бир календардык жылдан аз же андан көп созулган мезгилдер үчүн маалыматтарды иштеп чыгуу аркылуу алынган кирешелүүлүктүн жылдык нормасы.
   • Орточо киреше: Узак мезгил ичинде тапкан жалпы кирешени эсептөө жана аны (кыскараак) мезгилдерге бирдей бөлүштүрүү жолу менен алынган орточо киреше.
   • Чегерилген киреше: кайра инвестицияланган пайыздарды, дивиденддерди жана кирешени камтыган киреше.
   • Мезгил: Белгилүү бир убакыт мезгили - алынган киреше өлчөнүүчү күн, ай, чейрек же жыл.
   • Кирешелүү киреше: Инвестициянын жалпы кирешеси белгилүү бир убакыт аралыгында өлчөнөт.
2. 2 Кошумча пайыздарды эсептөө принциби менен таанышыңыз. Кошумча пайыздык - бул сизде болгон пайданы көбөйтүү. Сиздин депозиттериңизге татаал пайыздар канчалык көп топтолсо, алар ошончолук тез өсөт жана сиз жыл сайын чоң кирешелерди аласыз. (Ылдамдык жогорулаган сайын көлөмү чоңоюп жаткан адырдан кар тоголонуп жатканын элестетсеңиз.)
   • Биринчи жылы 100 доллар инвестиция кылып, 100%киреше таптыңыз деп ойлоп көрүңүз, башкача айтканда, биринчи жылдын аягында сизде 200 доллар бар. Эгерде экинчи жылы сиз кирешенин 10% ын гана алсаңыз, анда экинчи жылдын аягында сиздин 200 долларыңызга дагы 20 кошулат.
   • Бирок эгер сиз биринчи жылдын ичинде 50%гана таптыңыз деп элестетсеңиз, анда экинчи жылдын башында сизде 150 доллар болот. Экинчи жылы 10% киреше сизге 20 доллар эмес, 15 доллар алып келет.Бул биринчи мисалда алынган 20 доллардан 33% га аз.
   • Кошумча мисал катары айталы, биринчи жылы сиз 50% жоготтуңуз жана 50 долларыңыз калды. Ошондо сиз баштапкы сумманы калыбына келтирүү үчүн 100% киреше табышыңыз керек болот (100% 50 $ = 50 $, жана 50 + 50 = 100 $).
   • Пайда өлчөмү жана аны алуу убактысы чегерилген кирешени эсептөөдө жана алардын кирешеге тийгизген таасирин жыл сайын изилдөөдө чоң роль ойнойт. Башкача айтканда, жылдык киреше алынган кирешенин же келтирилген зыяндын ишенимдүү көрсөткүчү катары каралышы мүмкүн эмес. Бирок, жылдык кирешелер ар кандай инвестицияларды салыштырууда пайдалуу.
3. 3 Кирешени кайра инвестициялоо үчүн туураланган кирешелүүлүгүңүздү эсептөө үчүн кирешелүүлүктүн убакыттын ченемин колдонуңуз. Мисалы, күнүмдүк жаан -чачындын же арыктоонун орточо арифметикалык көрсөткүчүн билүү үчүн орточо арифметикалык көрсөткүчтү колдонсоңуз болот. Сиз бул ыкманы мектептен үйрөнгөн болушуңуз мүмкүн. Бирок, орточо арифметикалык кирешенин кирешенин башка түрлөрүнө же аларды алуу убактысына тийгизген таасирин түшүндүрүүгө жардам бербейт. Муну билүү үчүн, биз убакыт ченелген геометриялык кайтарууну колдоно алабыз. (Кабатыр болбоңуз, биз сизге бул формуланы кантип колдонууну үйрөтөбүз!)
   • Бул жерде арифметикалык ортону колдоно албайсыз, анткени бардык мезгилдүү кирешелер бири -бирине көз каранды.
   • Мисалы, элестетип көрүңүз, эки жылдын ичинде орточо кирешеси 100 доллар. Биринчи жылы сиз 100 доллар таптыңыз, башкача айтканда, биринчи жылдын аягында сизде 200 доллар бар (100% дын 100% 100). Экинчи жылы 50% жоготтуңуз - башкача айтканда, экинчи жылдын аягында сизде 100 доллар бар (200% дын 50%). Бул биринчи жылдын башында башталган сан.
   • Орточо арифметикалык эсептөөдө сиз кирешени кошуп, аларды мезгилдердин санына, башкача айтканда, эки жылга бөлмөксүз. Натыйжада, сиз орточо кирешеңиз жылына 25% болгонун көрө аласыз. Бирок эки кирешени салыштырганда, сиз эч нерсе таппагандыгыңызды көрө аласыз. Жылдар бири -бирин тең салмактап өттү.
4. 4 Жалпы кирешеңизди эсептеңиз. Биринчиден, сиз жалпы кирешеңизди ушул убакыттын бардык мезгилине эсептеп алышыңыз керек. Түшүнүктүү болушу үчүн, биз мисал колдонобуз, анда депозиттер түрүндө операциялар болгон эмес же эсептен алуу. Жалпы кирешеңизди эсептөө үчүн сизге эки сан керек: портфолиоңуздун баштапкы жана аяктоочу мааниси.
   • Акыркы баадан баштапкы бааны алып салыңыз.
   • Алынган санды баштапкы наркка бөлүңүз. Алынган сан киреше деп эсептелинет.
   • Эгерде ушул мезгил ичинде сиз чыгым тартсаңыз, мезгилдин аягындагы калдыкты баштапкы баланстан алып салыңыз. Андан кийин алынган санды баштапкы баланска бөлүп, терс мааниге ээ болосуз. (Жоопко терс санды кошпоо үчүн акыркы кадам талап кылынат).
   • Адегенде алып сал, анан бөл. Ошондо сиз жалпы кирешенин пайызын аласыз.
5. 5 Мындай эсептөөлөр үчүн Excel формулаларын колдонууну үйрөнүңүз. Жалпы киреше коэффициентин эсептөө формуласы = (баалуу кагаздар портфелинин акыркы баасы - баалуу кагаздар портфелинин баштапкы баасы) / баалуу кагаздар портфелинин баштапкы наркы. Чегерилген киреше коэффициентин эсептөө формуласы = даража ((1 + жалпы кирешенин катышы), (1 / жыл)) - 1.
   • Мисалы, портфелдин баштапкы баасы 1000 доллар болсо, жети жылдан кийинки акыркы баасы 2500 доллар болсо, эсептөө мындай болот:
     • Жалпы кирешенин катышы = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • Чегерилген киреше коэффициенти = даражасы ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

2дин 2 -бөлүгү: Жылдык кирешеңизди эсептеңиз

1. 1 Жылдык кирешеңизди эсептеңиз. Жалпы кирешени эсептеп чыккандан кийин (жогоруда караңыз), натыйжаны бул теңдемеге киргизиңиз: Жылдык киреше = (1+ киреше) -1 Бул теңдемени чечкенден кийин, сиз бардык мезгил үчүн жылдык кирешеңизге туура келген санды аласыз.
   • Көрсөткүчтөгү "1" саны (кашаанын сыртында аз сан) биз өлчөп жаткан бирдикти, башкача айтканда, 1 жылды билдирет. Тагыраак жооп алгыңыз келсе, 365 аркылуу күнүмдүк кирешеңизди билсеңиз болот.
   • "K" биз өлчөгөн мезгилдердин санын билдирет. Ошентип, эгер сиз кирешеңизди 7 жыл эсептеп жатсаңыз, анда "К" ордуна "7" санын киргизишиңиз керек.
   • Мисалы, сиздин баалуу кагаздарыңыз жети жылдын ичинде 1000 доллардан 2500 долларга чейин өстү дейли.
   • Биринчиден, жалпы кирешеңизди эсептеңиз: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (киреше 150%дан).
   • Андан кийин жылдык кирешеңизди эсептеңиз: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% жылдык киреше. Баары болду!
   • Математикалык маселелерди чечүүнүн кадимки тартибин колдонуңуз: адегенде кашаанын ичиндеги кадамдарды аткарыңыз, андан кийин көрсөткүч менен иштеңиз, андан кийин азайтыңыз.
2. 2 Жарым жылдык кирешеңизди эсептеңиз. Эми, айталы, сиз жети жылдык мезгил ичинде жарым жылдык кирешени (жылына эки жолу, ар бир алты айда алынган) эсептеп тургуңуз келет дейли. Эсептөө формуласы бирдей; өлчөнгөн мезгилдердин санын гана өзгөртүү керек. Жыйынтыгында жарым жылдык киреше аласыз.
   • Бул учурда, сизде 14 жарым жылдык мезгил болот - жети жыл ичинде эки.
   • Биринчиден, жалпы кирешеңизди (2500-1000) / 1000 = 1.50 (киреше 150%дан) эсептеңиз.
   • Андан кийин жылдык кирешелүүлүк нормаңызды эсептеңиз: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
   • Сиз аны жылдык кирешеге 2ге көбөйтүү менен алмаштырсаңыз болот: 6.76% x 2 = 13.52%.
3. 3 Жылдык эквивалентин эсептөө. Сиз ошондой эле кыска мөөнөттө жылдык эквивалентин эсептей аласыз. Мисалы, жарым жылдык кирешеңиз бар жана жылдык эквивалентин билгиңиз келет дейли. Эскертебиз, эсептөө формуласы бирдей.
   • Алты айда баалуу кагаздарыңыздын баасы 1000 доллардан 1050 долларга чейин өстү.
   • Жалпы кирешеңизди эсептөө менен баштаңыз: (1050-1000) /1000=.05 (5% киреше алты ай).
   • Эми, эгер сиз жылдык эквивалент кандай болорун билгиңиз келсе (кирешелүүлүк жана чегерүүлөр ошол бойдон калса), сиз төмөнкү кадамдарды аткарышыңыз керек: (1 + .05) -1 = 10.25% жылдык кирешелүүлүк.
   • Мезгилдин узактыгына карабай, эгер сиз жогорудагы формулага ылайык иш кылсаңыз, анда ар дайым жыйынтыгыңызды жылдык кирешеге айландырсаңыз болот.

Кеңештер

• Баалуу кагаздардын жылдык кирешесин түшүнүү жана эсептей билүү маанилүү, анткени сиз жылдык кирешеңизди башка инвесторлор менен, ошондой эле алардын көрсөткүчтөрүн салыштыруу үчүн колдоносуз. Ошентип, сиз мүмкүн болгон алмашуу тобокелчиликтери менен таанышып, эң башкысы инвестициялык стратегияңыздын алсыз жактарын аныктай аласыз.
• Мындай теңдемелерди оңой чечүү үчүн бул эсептөөлөрдү жасаңыз. Практика менен сиз бул эсептөөлөрдү тез жана оңой жасай аласыз.
• Бул макаланын башында айтылган парадокс, инвестициянын натыйжасы, эреже катары, башка салымдардын жыйынтыгы менен бааланарын таанууда. Башкача айтканда, рыноктогу баалардын көтөрүлүшүнүн натыйжасында келтирилген бир аз зыян кичинекей, бирок тобокелдүү пайдадан жакшыраак. Баары салыштырмалуу.

Эскертүүлөр

• Арифметикалык амалдарды так тартипте аткарууну унутпаңыз, антпесе сиз туура эмес жыйынтыкты аласыз. Андыктан, бул операцияларды аткаргандан кийин ишиңизди дагы бир жолу текшергениңиз оң.